Mi hanno pagato troppo e adesso vogliono un rimborso

Indagine iniziale: 23/3/2005. Ultimo aggiornamento: 18/5/2006.

^{Indagini antibufala consultate dal 7/11/2003:}

Elenco delle indagini - Pagina iniziale del sito

English abstract (il resto è in italiano)

If you receive or are offered an overpayment for an auction you placed on eBay or on a similar online trading site, or for your professional services, and the customer sends you an e-mail asking you to refund the excess amount, be extremely careful. This is a popular scamming technique.

The scammer will write to you saying that he (or an associate or close friend) has sent you a check whose value is higher than the amount you agreed. Would you be so kind as to refund him the difference urgently, perhaps by Western Union?

The trick behind this scam is that the fraudster's check is fake or will bounce for other reasons when your bank tries to cash it, but by that time you'll have sent the scammer your good money.

Your bank actually takes quite a long time to verify the check after you've deposited it, especially if it's a foreign one; in the meantime, its value is added temporarily to your bank balance, giving you the illusion that everything is OK. Actually, until it's been cleared by the bank, the check is worthless and so is the amount added to your account. It becomes real money only when the check is cleared. If it's not cleared and you've been scammed, the amount added to your account is canceled; if you've spent it, you will actually owe it back to your bank.

So before sending any refunds, be sure that the check has been found genuine and its amount has been paid irrevocably into your account.

Here are some typical symptoms of this scam:
-- the deal is very urgent;
-- the check is not issued by the buyer, but by a friend or associate of his, who owes him money;
-- the buyer claims to be a very reputable individual, e.g. a member of the clergy or a wealthy businessman;
-- no attempt is made to negotiate a better price or a discount;
-- the buyer is not interested in the details of the transaction and of the delivery of the goods;
-- the buyer's English is very poor;
-- his e-mail address belongs to a generic Internet provider, such as Yahoo, Gmail, Hotmail or MSN.

Links with further information (mostly in Italian) are provided below.

Come funziona la truffa

Di questa truffa ci sono infinite varianti, ma il concetto fondamentale è che durante un'asta su Internet o una transazione commerciale di lavoro via e-mail, qualcuno si offre di pagarvi con un assegno il cui importo è superiore alla cifra che avete chiesto, o vi spedisce direttamente l'assegno maggiorato. La persona che vi contatta vi chiede di bonificargli la differenza appena possibile, preferibilmente tramite Western Union.

Se ricevete una richiesta di questo genere, fate molta attenzione. Il trucco sta nel fatto che l'assegno del truffatore è falso o scoperto, ma ve ne accorgerete troppo tardi, ossia dopo avergli mandato i vostri soldi (buoni). Infatti anche se versate l'assegno in banca, passano vari giorni prima che la banca lo verifichi e ne versi irrevocabilmente l'importo sul vostro conto. L'accredito è infatti fatto salvo buon fine, e questo genere di assegni raramente va a buon fine.

I sintomi tipici di questo tipo di truffa sono questi:

la persona che vi contatta ha fretta di concludere
l'assegno che vi vuole mandare non è suo, ma di un suo amico o collega che gli deve dei soldi
la persona che vi contatta si qualifica come una figura autorevole e rispettabile (un membro del clero, un ricco uomo d'affari, eccetera)
non viene fatta alcuna trattativa sul prezzo, che viene accettato senza problemi
i dettagli della transazione e della consegna della merce non sembrano interessare all'acquirente
l'acquirente non desiste anche se gli dite di no
la richiesta è scritta in inglese o italiano molto maccheronico
L'indirizzo di e-mail è generico (di Yahoo, MSN e simili) invece di appartenere a un'azienda specifica

Casi pratici

Una lettrice che di mestiere fa l'interprete mi ha inviato un caso di truffa tentata nel suo settore. E' stata contattata da una persona che si è qualificata come Bishop (vescovo) Owusu Benson, che le ha scritto dall'indirizzo bishopobenson@yahoo.com. Il "vescovo" chiedeva i servizi dell'interprete per una decina di giorni, durante i quali lui e la sua famiglia andavano accompagnati per alcune ore al giorno. Non discuteva minimamente sul prezzo, né era particolarmente interessato alle date o alla qualità del servizio, come mostrato in questo messaggio (uno dei tanti scambiati dal "vescovo" e l'interprete):

I suppose it should be a honor for you to escort me and my family for just a few days.
The cost will not be a problem, just mention your price, and it will be taken care of.
Am very interested in your servcices, so pls advise how much will it cost for an hour, then 5 hours in a day for 10 days.
You also mentioned, not really going to be available in some days, that will not be much a problem, if only you could get an assistant or colleague who could be with on those few days you will be busy.
So M****, you can go ahead and forward me with your exact total cost for the 10 days.
Infact call me on my direct line, so we can talk this over as soon as you get this mail, is very important.
Remain Blessed.
Your Lordship.
Bishop Owusu Benson

Commenti, critiche o segnalazioni?

Se avete qualche dettaglio o correzione da contribuire a quest'indagine antibufala, scrivetemi presso topone@pobox.com. Grazie!